Kaj je KRA - Agencija za registracijo KYC?

Agencija za registracijo KYC (KRA) je subjekt, ki ga pooblastijo regulativni organi, kot so finančni regulativni organi. V imenu finančnih institucij izvaja postopke poznavanja strank (Know Your Customer - KYC) in vzdržuje evidence KYC strank.

KRA racionalizirajo postopek KYC s centralizacijo postopkov identifikacije in preverjanja strank, s čimer zmanjšujejo podvajanje prizadevanj in izboljšujejo učinkovitost.

Imajo ključno vlogo pri zagotavljanju skladnosti z regulativnimi zahtevami in preprečevanju finančnih kaznivih dejanj, kot so:

• pranje denarja,
• financiranje terorizma,
• davčne utaje,
• piramidne sheme

KRA imajo običajno zbirko podatkov o KYC, do katere lahko registrirane finančne institucije dostopajo za namene skrbnega preverjanja strank.

Primeri KRA

Priljubljeni primeri KRA vključujejo:

skrbno preverjanje strank (CDD):

• Preverjanje preteklosti strank, da se prepričamo, da so to, za kar se predstavljajo, in da razumemo morebitna tveganja, ki bi jih lahko predstavljale.
• Posodabljanje podatkov o strankah in pravilno upoštevanje pravil.

Spremljanje transakcij:

• pozorno spremljajte transakcije, da ne bi opazili česa nenavadnega ali sumljivega, kar bi lahko pomenilo, da nekdo poskuša storiti nekaj nezakonitega.
• Uporaba računalniških sistemov, ki nam pomagajo pri odkrivanju transakcij, ki bi lahko bile goljufije in jih je treba podrobneje preveriti.

Usposabljanje in ozaveščanje o skladnosti:

• poučevanje osebja, da bo vedelo, kako preprečiti finančna kazniva dejanja.
• z rednimi pogovori in sporočili obveščajte osebje o spremembah pravil in o tem, kako bolje opravljati svoje delo.

Regulativno poročanje:

• poskrbite, da vladi pravočasno in brez napak sporočite vse, kar mora vedeti.
• Vodenje dobre evidence o vseh dejavnostih podjetja, kot so transakcije in pogovori s strankami, da jo lahko na zahtevo pokažete vladi.

To je le nekaj primerov agencij za registracijo KYC, ki delujejo na različnih ravneh, od nacionalne do globalne. Finančnim institucijam in podjetjem pomagajo izpolnjevati zahteve KYC in se boriti proti finančnemu kriminalu.

Zakaj bi morali e-poštne naslove potrditi s CVLKRA?

Svoj e-poštni naslov vsekakor želite potrditi v sistemu CVLKRA iz več res dobrih razlogov:

1. Povečanje varnosti: Potrjevanje s CVLKRA pomaga preprečiti neželene vohune, tako da lahko do vaše e-pošte dostopajo le pravi ljudje.
2. Dejavnik zaupanja: To si predstavljajte kot zlato zvezdico za zaupanje na spletu. Ko podjetja vidijo vaše elektronsko sporočilo, preverjeno s CVLKRA, vedo, da govorijo z resnično osebo. Zaradi tega so vaši stiki bolj gladki in zanesljivi.
3. Natančnost: Veste, kako neprijetno je, ko se pomembna e-poštna sporočila znajdejo v napačni mapi? Potrjevanje s CVLKRA to prepreči, saj poskrbi, da imajo podjetja za vas povsem pravi e-poštni naslov. Nič več zamujenih sporočil ali pomešanih naslovov!

Z odobritvijo e-pošte z žigom CVLKRA torej ne boste samo zaklenili svoje varnosti. Povečate tudi svojo spletno verodostojnost.

Kako potrditi e-poštne naslove s programom CVLKRA?

S tem priročnikom po korakih boste lahko hitro potrdili svoje e-poštne naslove s CVLKRA:

1. Registracija računa: Kot nov uporabnik najprej registrirajte račun na platformi.
2. Postopek preverjanja: Po registraciji boste morali opraviti postopek preverjanja. Pri tem morate navesti podatke KYC (Know Your Customer).
3. Podatki KYC: Vnesite točne podatke KYC, vključno s podatki o vašem uradnem veljavnem dokumentu, dokazilom o naslovu in številko mobilnega telefona.
4. Dokumenti KYC: Pripravite dokumente KYC, kot so osebna izkaznica, potni list ali vozniško dovoljenje. Ti dokumenti bodo potrebni za preverjanje.
5. Povezava za preverjanje: Ko boste predložili podatke in dokumente KYC, boste po e-pošti prejeli povezavo za preverjanje.
6. Potrditveno sporočilo: S klikom na povezavo za preverjanje potrdite svoj e-poštni naslov. Po potrditvi boste prejeli potrditveno sporočilo, da je bil vaš e-poštni naslov uspešno preverjen.
7. Status KYC: Spremljajte svoj status KYC. Ko bodo vaši dokumenti preverjeni, bo vaš status KYC ustrezno posodobljen.
8. Spremni dokumenti: Če so v postopku preverjanja potrebna dodatna dokazila, jih poskusite nemudoma predložiti.
9. Podpora strankam: Če naletite na kakršne koli težave ali imate vprašanja o postopku preverjanja, se za pomoč obrnite na podporo strankam.

Kdo mora opraviti preverjanje e-poštnega naslova CVL KRA? Finančne institucije in drugi

Ali se sprašujete, ali morate opraviti preverjanje e-poštnega naslova CVL KRA?

Če ste eden od spodnjih primerov, vam to priporočamo:

1. Banke: Ko se prijavite na bančni račun ali posodobite svoje podatke prek spleta, banke s CVLKRA preverijo, ali je e-pošta, ki ste jo navedli, zakonita. Tako lahko vse pomembne podrobnosti o vašem računu varno pristanejo v vašem poštnem predalu.
2. Zavarovalnice: Ali strankam pošiljate e-poštna sporočila o svoji zavarovalni polici ali zahtevku? Zavarovalnice uporabljajo CVLKRA, da dvakrat preverijo, ali ta pomembna sporočila pošiljajo na prave e-poštne naslove. Vaše informacije ostanejo varne in zanesljive!
3. Vzajemni skladi: Če ste kdaj vlagali v vzajemne sklade, veste, da vas radi obveščajo o tem, kako gre vašemu denarju. Z uporabo CVLKRA za potrditev vaše e-pošte poskrbijo, da te posodobitve pristanejo tam, kjer morajo - v vašem poštnem predalu!
4. Borzni posredniki: Borzni posredniki morajo hraniti vaše podatke o trgovanju na varnem. Z uporabo CVLKRA zagotavljajo, da je vaša e-pošta preverjena, tako da vse potrditve trgovanja in posodobitve trga pošiljajo na pravo mesto - v vaš poštni predal!
5. platforme za e-trgovanje: Ste kdaj kupili nekaj na spletu in nato dobili potrditev po e-pošti? Platforme za e-trgovanje uporabljajo CVLKRA, da zagotovijo pošiljanje posodobitev na prave e-poštne naslove. Spletno nakupovanje je tako bolj gladko in varno!
6. Vladne agencije: Vladne agencije pogosto pošiljajo pomembne stvari po e-pošti, od davčnih obvestil do pravnih dokumentov. CVLKRA jim pomaga dvakrat preveriti, ali jih pošiljajo na pravo mesto - v vaš e-poštni predal. Vaše vladno poslovanje je zasebno in varno!

Potrdite e-poštne naslove s programom Bouncer

CVLKRA zagotavlja zanesljiv okvir za potrjevanje in vzdrževanje zapisov KYC, z vključitvijo specializiranega orodja za preverjanje e-pošte pa lahko povečate natančnost in zanesljivost teh zapisov.

Eno takih orodij, ki izstopa na področju potrjevanja e-pošte, je Izbijač.

Zakaj Bouncer?

• Preverjanje v realnem času: Bouncer preverja e-poštne naslove v realnem času, kar pomeni, da je mogoče veljavnost vsakega e-poštnega sporočila, navedenega v postopku KYC, takoj preveriti. Ta takojšnja povratna zanka pomaga ohranjati visoko kakovost in celovitost podatkov za zahteve skladnosti CVLKRA.
• Zmanjšana stopnja odboja: Visoka stopnja zavrnjenih e-poštnih sporočil je lahko velik problem pri komunikacijah in potrjevanju. Bouncer pomaga zmanjšati te stopnje, saj zagotavlja, da so vsi e-poštni naslovi preverjeni, preden so vneseni v zbirko podatkov, in tako ohranja zdravje vaših komunikacijskih kanalov.
• Skalabilnost: Ne glede na to, ali gre za nekaj sto ali več milijonov zapisov, se Bouncer brez težav prilagodi vsem zahtevam, zato je idealen za organizacije, ki obdelujejo velike količine podatkov KYC.

Zaključek

Potrditev pri CVLKRA je ključnega pomena za ohranitev zdravega poslovanja, ki je v skladu z zakonodajo. Kaj pa, če želite zagotoviti, da bodo vaša e-poštna sporočila pristala v pravih nabiralnikih prejemnikov? Pri tem vam pomaga Bouncer, ki vaše sezname ohranja nedotaknjene, brez lažnih, zastarelih in neželenih naslovov.

Prijavite se za brezplačno preskušanje in potrdite svojih prvih 100 e-poštnih sporočil na nas!

​